Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK)

Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK)

Memberikan Kenyamanan Hari Tua Anda

Pensiun bukan hanya milik pegawai atau ABRI, tetapi siapapun Anda dapat memiliki pensiun.

Keuntungan Sebagai Peserta DPLK bank bjb :

Berbagai keuntungan dapat Anda peroleh jika menjadi peserta DPLK bank bjb diantaranya:

• Kesinambungan penghasilan bagi peserta dan keluarganya.
• Iuran terjangkau oleh seluruh lapisan masyarakat, minimal Rp 25.000,- per bulan dan dapat ditingkatkan setiap saat.
• Iuran Peserta diinvestasikan dalam instrument investasi yang aman dan menguntungkan, serta hasil investasinya milik peserta.
• Dapat dijadikan sebagai program pesangon khusus bagi pemberi kerja yang mengikutsertakan pekerjanya sebagai peserta DPLK bank bjb.
• Dengan penghasilan yang terbatas berpeluang memperoleh pembayaran manfaat pensiun secara bulanan seumur hidup.
• Dapat membayar iuran secara fleksibel, baik jumlah maupun frekuensinya.

 Kepesertaan DPLK bank bjb

• DPLK bank bjb terbuka bagi individu dan kelompok.  Peserta individu meliputi pekerja formal maupun informal serta profesional.
• DPLK bank bjb terbuka untuk mengelola program pensiun Perusahaan, Instansi/ Yayasan/ Lembaga
• Usia Minimal 18 tahun atau telah menikah.
• Peserta dapat melakukan penyetoran iuran pertama sebesar Rp 25.000,-
• Mengisi formulir pendaftaran (tersedia di seluruh kantor Cabang bank bjb)
• Melampirkan fotokopi KTP dan KK, serta pas foto 2x3 sebanyak 2 lembar.

 Hak Bagi Peserta

• Menetapkan sendiri Usia Pensiunnya (minimal usia 45 s/d maksimal 65 tahun)
• Memperoleh informasi perkembangan dananya melalui  Buku Dana dan atau Rekening Koran Peserta DPLK bank bjb.
• Memperoleh pembayaran manfaat pensiun secara sekaligus dan atau secara bulanan pada saat memasuki usia pensiun yang dipilih sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
• Memperoleh Kartu Kepesertaan DPLK bank bjb
• Memperoleh buku peraturan dana pensiun (PDP) DPLK bank bjb.

 Biaya yang dikenakan kepada peserta

Biaya Administrasi sebesar Rp 250,- per bulan dan biaya pengelolaan dana sebesar 1% per tahun yang diperhitungkan dari total dana, yang  pembebanannya dilakukan pada setiap akhir tahun.

Dealing Room

Dealing Room

Dealing Room bank bjb dikelola secara profesional oleh tenaga-tenaga yang handal. Aktivitas bisnis yang berorientasi pada plain vanilla product (produk dasar) turut memperkuat struktur pengelolaan eksposur yang dimiliki oleh bank bjb, sehingga tetap kokoh di tengah guncangan krisis finansial global pada tahun 2008.

Semenjak Mei 2011 dealing room treasury bank bjb memiliki dua lokasi yaitu pada Kantor Pusat bank bjb di Kota Bandung, dan lokasi lain berada di Kantor Cabang Khusus Jakarta Gedung Arthaloka, Kuningan Jakarta. Adapun terdapat dua lokasi tersebut bertujuan untuk kemudahan transaksi serta akses kepada Bank Indonesia maupun counterparty lain.

Bank bjb terus mengembangkan bisnisnya termasuk pengembangan bisnis pada bidang treasury dalam pengelolaan dan optimalisasi aset serta keuntungan dari aktivitas trading, dan dengan strategi pengembangan bisnis yang terpadu telah memberikan dukungan terhadap pengembangan produk-produk yang aman dan bermanfaat bagi nasabah

Foreign Exchange Trading

Foreign Exchange Trading

Foreign exchange trading adalah transaksi jual-beli antara satu mata uang tertentu dengan mata uang lainnya dengan persyaratan yang ditetapkan pada transaksi mencakup kedua jenis mata uang yang diperjual-belikan, jumlah, kurs/nilai tukar, tanggal kontrak dan tanggal penyerahan.

Foreign exchange trading sangat cocok untuk nasabah yang memiliki eksposur valuta asing baik bagi perusahaan impor maupun ekspor serta nasabah perorangan.

Produk-produk yang ditawarkan foreign exchange trading adalah :

• Transaksi dengan kontrak peyelesaian transaksi pada hari yang sama (TOD)
• Transaksi dengan kontrak penyelesaian transaksi 1 (satu) hari kerja (TOM)
• Transaksi dengan kontrak penyelesaian transaksi 2 (dua) hari kerja (SPOT)

Dengan mata uang yang diperdagangkan :

• USD
• EUR
• GBP
• AUD
• JPY
• SGD
• HKD
• SAR
• CNY

Sebelum menginvestasikan uang anda di forex, ada baiknya anda harus mencari tahu bagaimana pasar forex serta kaitannya dengan usaha perdagangan, melakukan penelitian yang luas dan mempertimbangkan secara bijak untuk mendapatkan konsultasi perihal pengelolaan keuangan profesional meliputi :

• Apakah forex trading?
• Risiko trading forex
• Bekerjasama dengan penyedia forex
• Transaksi forex trading apakah yang tepat bagi Anda?
• Seminar dan kursus mengenai software atau program forex trading

Tenaga ahli kami siap membantu dalam memberikan informasi serta konsultasi untuk menjawab pertanyaan tersebut.

Transaksi forex anda kini dilayani melalui bjb TIP FX, sebuah electronic trading system yang menyediakan fitur transaksi secara real time antara Dealing Room Divisi Treasury dengan Kantor Cabang Devisa bank bjb untuk mengakomodir kebutuhan transaksi valuta asing anda.

Manfaat yang dimiliki oleh bjb TIP-FX :

• Harga real time yang lebih kompetitif sesuai dengan pergerakan pasar
• Eksekusi transaksi mudah – cukup melakukan double click pada layar bjb TIP-FX
• Mampu melayani transaksi valas dengan valuta today, tomorrow, spot, & forward
• Mekanisme special rate yang mudah & efisien
• Pembukuan transaksi secara otomatis ke Treasury system

Keunggulan yang dimiliki oleh bjb TIP-FX :

• Memberikan pelayanan informasi kurs secara real time, cepat, akurat, dan kompetitif sesuai dengan pergerakan pasar
• Mempersingkat sales channel
• Pelayanan special rate yang mudah dan singkat

Hedging Instrument

Hedging Instrument

Foreign Exchange Forward
Merupakan transaksi jual / beli suatu mata uang terhadap mata uang lainnya dengan penyerahan dana lebih dari 2 (dua) hari kerja dan nilai tukar yang ditentukan pada saat transaksi dilaksanakan.
FX-forward meliputi :

•  Transaksi beli Forward
•  Transaksi jual Forward

Persyaratan :

• Nasabah memiliki credit line dengan bank bjb.
• Nasabah menandatangani Forex Agreement dan perjanjian lainnya.
• Merupakan Nasabah bank bjb

Foreign Exchange Swap
Merupakan transaksi  jual dan beli atau beli dan jual suatu mata uang terhadap mata uang yang lain yang dilaksanakan dalam waktu bersamaan dengan Nasabah yang sama, dimana tanggal penyelesaian transaksinya berbeda dengan kurs yang ditetapkan saat transaksi.
Manfaat foreign exchange swap adalah untuk mengamankan posisi valas dari pengaruh pergerakan nilai tukar melalui mekanisme matching cash flow dan pengelolaan likuiditas dalam dua mata uang yang berbeda.
Persyaratan :

• Nasabah memiliki credit line dengan bank bjb.
• Nasabah menandatangani Forex Agreement dan perjanjian lainnya.
• Merupakan Nasabah bank bjb

Interest  Rate Swap
Interest Rate Swap (IRS) adalah perjanjian antara dua belah pihak untuk mempertukarkan arus kas pada tanggal-tanggal yang telah ditentukan di masa yang akan datang berdasarkan jumlah principal yang telah ditentukan dan dalam mata uang yang sama dengan karakteristik sebagai berikut :

• Pertukaran dapat berupa fixed to floating, floating to fixed atau floating to floating
• Fixing suku bunga floating yang akan digunakan ditentukan pada dua hari kerja sebelum periode perhitungan bunga. Suku bunga acuan mencakup diantaranya LIBOR (London Interbank Offer Rate), Jibor (Jakarta Interbank Offer Rate), BI Term Deposit dan SBI (Sertifikat Bank Indonesia).
• Tidak terdapat pertukaran principal, hanya pertukaran bunga.  
• Tujuan :
  Memberikan perlindungan kepada nasabah atas risiko pergerakan suku bunga

Persyaratan

• Nasabah memiliki credit line dengan bank bjb.
• Nasabah menandatangani perjanjian ISDA dan perjanjian lainnya.
• Merupakan Nasabah bank bjb

Cross Currency Swap
Cross Currency Swap (CCS) adalah perjanjian antara dua belah pihak untuk mempertukarkan arus kas pada tanggal-tanggal yang telah ditentukan di masa yang akan datang berdasarkan jumlah principal yang telah ditentukan dan dalam mata uang yang berbeda dengan karakteristik sebagai berikut :

• Jangka waktu transaksi dan tanggal pembayaran bunga ditentukan di awal perjanjian.
• Pembayaran dalam dua mata uang berbeda.
• Terdapat kemungkinan pertukaran prinsipal di awal transaksi.
• Terdapat pertukaran prinsipal di akhir transaksi.
• Pertukaran dapat berupa fixed to floating, floating to fixed, floating to floating atau fixed to fixed.
• Tujuan :
  Memberikan perlindungan kepada nasabah baik atas risiko karena pergerakan suku  bunga maupun nilai tukar

Persyaratan                                                 

• Nasabah memiliki credit line dengan bank bjb.
• Nasabah menandatangani perjanjian ISDA dan perjanjian lainnya.
• Merupakan Nasabah bank bjb

Money Market Account

Transaksi money market adalah transaksi yang biasa dilakukan pada pasar keuangan dimana pemilik dana menempatkan sejumlah dana dengan tingkat bunga yang telah disepakati dan jangka waktu yang telah ditentukan kepada pihak yang menerima dana.

Money market account sangat cocok untuk nasabah yang memiliki kelebihan dana untuk jangka pendek namun dapat digunakan setiap saat untuk memenuhi kebutuhan arus kasnya. Dengan memanfaatkan money market account, nasabah dapat menempatkan dananya dan menikmati imbal hasil (bunga) tanpa harus khawatir dikenakan pinalti atas pokok simpanan apabila ingin mencairkan dananya.

Produk-produk yang ditawarkan pada Money Market Account adalah :

• Deposito On Call (DOC) untuk mata uang IDR.
• Deposito On Call (DOC) untuk valuta asing (USD, EUR, AUD, GBP, JPY, dan SGD).

Manfaat:

• Mendapatkan tingkat suku bunga yang lebih baik dari jasa giro yang telah ditetapkan.
• Dapat memanfaatkan dana yang tidak dipergunakan mulai dari 3 (tiga) hari sampai dengan 29 (dua puluh sembilan) hari kalender.
• Dapat dibatalkan sewaktu-waktu apabila telah memenuhi waktu pengendapan minimal tanpa dikenakan penalti atas pokok simpanan, namun rate DOC yang diberikan dianggap batal dan sebagai gantinya nasabah akan diberikan tingkat suku bunga sesuai dengan ketentuan yang ditetapkan oleh bank*.
• Tetap mendapatkan bunga harian apabila tanggal jatuh tempo instrumen DOC yang telah disepakati kemudian ditetapkan sebagai hari libur oleh otoritas negara penyelenggara kliring selama kontrak instrumen DOC berlaku.

* untuk DOC Rupiah dan valas dalam USD

ORI 010

Apa Itu ORI (Obligasi Negara Ritel) ?

Obligasi Negara Ritel adalah obligasi negara yang diterbitkan oleh Pemerintah dengan tingkat keamanan yang tinggi. Obligasi Negara Ritel dijual atau dipasarkan terutama kepada perseorangan atau individu untuk berpartisipasi secara langsung dalam pembangunan negara Indonesia.

Anda sebagai pemegang Obligasi Negara Ritel berhak mendapatkan pendapatan tetap melalui kupon yang diberikan Obligasi Negara Ritel tersebut secara berkala serta nilai pokok yang akan dibayarkan kembali pada saat jatuh tempo.

bank bjb terpilih sebagai salah satu agen penjual ORI 010

Struktur ORI 010

Minimum Holding Period (MHP)

• Minimum Holding Period (MHP) 
  Suatu periode waktu yang ditentukan oleh Pemerintah dimana pemilik ORI tidak dapat memindahbukukan kepemilikan ORI-nya

• Tujuan Penerapan MHP
  • Mengurangi laju perpindahan kepemilikan ORI dari investor individu ke investor / institusi lain
  • Memperluas basis investor ritel
  • Penerbitan ORI dapat lebih tepat sasaran
  • Memperluas kesempatan investor ritel untuk memperoleh penjatahan ORI di pasar perdana

• Mekanisme Penerapan MHP pada ORI010
  • Pemerintah menerapkan MHP pada ORI010 selama 1 (satu) periode kupon (09 Oktober s/d 15 November 2013)
  • Selama masa periode MHP, investor ORI tidak dapat memindahbukukan kepemilikan ORI-nya
  • ORI010 dapat dipindahbukukan setelah pembayaran kupon pertama tanggal 15 November 2013 (T+0)

Jadwal Penerbitan ORI010

*** Keterangan lebih lanjut bisa menghubungi Kantor Cabang Bank bjb Terdekat

bjb Deposito Valas

Pilihan Mata Uang :

Tersedia pilihan penempatan dalam mata uang USD, SGD, EUR, JPY

Keuntungan :

Suku Bunga Kompetitif

• Suku bunga bjb Deposito Valuta Asing yang kompetitif menjadikan investasi Anda lebih cepat berkembang.
• Bunga dihitung berdasarkan jumlah hari sebenarnya (1 tahun dihitung 365 hari).
• Tingkat suku bunga Deposito Valas :

1. Deposito Valas USD

   DEPOSITO VALAS USD	Rate (p.a)
   1 bulan	1.00%
   3 bulan	1.00%
   6 bulan	1.00%
   12 bulan	1.00%

2. Deposito Valas SGD

   DEPOSITO VALAS SGD	Rate (p.a)
   1 bulan	spesial rate
   3 bulan	spesial rate
   6 bulan	spesial rate
   12 bulan	spesial rate

3. Deposito Valas EUR

   DEPOSITO VALAS EUR	Rate (p.a)
   1 bulan	spesial rate
   3 bulan	spesial rate
   6 bulan	spesial rate
   12 bulan	spesial rate

4. Deposito Valas JPY

   DEPOSITO VALAS JPY	Rate (p.a)
   1 bulan	spesial rate
   3 bulan	spesial rate
   6 bulan	spesial rate
   12 bulan	spesial rate

   Catatan :
   
   1. Tingkat suku bunga Deposito Valas dalam mata uang SGD, EUR dan JPY ditetapkan oleh Divisi Dana & Jasa Konsumer, (Kantor Cabang melakukan konfirmasi pada saat penempatan Deposito).
   2. Tingkat suku bunga dan biaya dapat berubah sewaktu-waktu

Fleksibilitas Tinggi

• Anda dapat dengan leluasa memilih jangka waktu Deposito yang diinginkan, 1, 3, 6, 12 bulan.
• Anda dapat leluasa memilih untuk menginvestasikan kembali bunga deposito ke dalam pokok Deposito atau ditransfer ke rekening Tabungan / Giro bank bjb.

Fasilitas Automatic Roll Over

• bjb Deposito Valas dapat diperpanjang secara otomatis (Automatic Roll Over) pada saat jatuh tempo tanpa mengganti bilyet, yaitu menurut nominal (pokok) deposito maupun nominal plus bunga deposito.

Persyaratan

• Memiliki rekening Tabungan atau Giro Valas bank bjb.
• Penempatan  Deposito
  

  Jenis Valuta	Minimum
  United State Dollar (USD)	USD 1.000
  Singapore Dollar (SGD)	SGD 1.000
  Euro (EUR)	EUR 1.000
  Japanese Yen (JPY)	JPY 150.000

• Perorangan:
  • Warga Negara Indonesia : membawa KTP/SIM/Paspor asli
  • Warga Negara Asing : Paspor dan KIMS/KITAS (Kartu Ijin Menetap Sementara/Kartu Ijin Tinggal Sementara).
• Perusahaan:
  • Kartu identitas:KTP/SIM/Paspor pejabat yang berwenang.
  • SIUP, NPWP, Akte pendirian Perusahaan dan perubahannya yang terakhir.
• Dapat dibuka untuk rekening gabungan atau joint account.
• Biaya materai pada saat pembukaan dan pencairan deposito sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
• Bunga dikenakan pajak sesuai ketentuan yang berlaku.

bjb Giro Valas

Pilihan Mata Uang

• Tersedia beberapa mata uang : Rupiah, USD, SGD, CNY, EUR, JPY, AUD.

Persyaratan

• Setoran Awal : USD 250, SGD 250, CNY 1.000, EUR 600, JPY 20.000, AUD 500
• Tidak termasuk daftar hitam BI
• Perorangan:
  • 21 tahun ke atas atau telah menikah
  • Mengisi dan menandatangani formulir permohonan beserta pendukungnya
  • Menyerahkan fotokopi identitas diri (KTP/Paspor dan KIMS/KITAS), dan NPWP
  • 1 lembar pas foto 4x6
  • Dikenakan biaya administrasi bulanan

• Badan Usaha:
  • Mengisi dan menandatangani formulir permohonan beserta pendukungnya
  • Menyerahkan fotokopi identitas diri (KTP/Paspor dan KIMS/KITAS pejabat yang berwenang), NPWP, TDP, SIUP, dan Akte pendirian perusahaan
  • Dikenakan biaya administrasi bulanan

• Fitur bjb Giro Valas : 
  

  	USD	SGD	CNY	EURO	JPY	AUD
  Suku Bunga	Saldo ≤ usd 1,000 = 0% USD 1,000 , SALDO ≤USD 100,000 =0.25% Saldo > usd 100,000 = 0.5%	0.15%	0.1%	0.1%	0%	0%
  Saldo Awal	Perorangan : USD 250.00 Non Perorangan : USD 500.00	Perorangan : SGD 250.00 Non Perorangan : SGD 500.00	Perorangan : CNY 1,000 Non Perorangan CNY 5,000	Perorangan : EUR 600 Non Perorangan: EUR 850	Perorangan : JPY 20000 Non Perorangan: JPY 30000	Perorangan : AUD 500 Non Perorangan: AUD 1000
  Saldo Minimum	100	200	1000	200	10000	500
  Biaya Adm	1.5	3	20	5	200	7
  Biaya Rek Pasif	Bebas Biaya	Bebas Biaya	Bebas Biaya	Bebas Biaya	bebas Biaya	bebas Biaya
  Biaya Penutupan	1.5	5	20	10	1000	10
  Tam Lap Saldo 3 bln	0.25	3	15	5	200	5
  Denda PO	3	5	20	4	300	10
  Adm Pencairan PO	1.5	2	5	2	250	5
  Biaya PO (10)	2	4	20	2	200	5
  Biaya PO (15)	4	6	30	4	300	10

		USD		SGD,  EUR,	CNY	JPY	AUD
Penyetoran	Banknotes Mulus  (Good/Medium)	nominal s.d USD 50,000	Bebas CIL	Bebas CIL	Bebas CIL	Bebas CIL	Bebas CIL
		Nominal > USD 50,000	Sisa Kelebihan dari USD 50.000 dikenakan CIL sebesar 0.25% minimum CIL USD 15
	Banknotes Bad	Denominasi besar	0.5% dari Nominal Penyetoran	Bebas CIL	Bebas CIL	Bebas CIL	Bebas CIL
		Denominasi kecil	1% dari nominal Penyetoran
Penarikan	Nominal s.d 5,000	Bebas CIL		Bebas CIL	Biaya penarikan = Nominal pencairan –{(nominal pencairan x kurs beli TT)/kurs jual CSH)}	Biaya penarikan = Nominal pencairan –{(nominal pencairan x kurs beli TT)/kurs jual CSH)}	Bebas CIL
	Nominal > 5,000	Sisa Kelebihan dari USD 5.000 dikenakan CIL sebesar 0.5% minimum CIL USD 15		Sisa Kelebihan dari 5.000 dikenakan CIL sebesar 0.5% minimum CIL eq USD 15			Sisa Kelebihan dari USD 5.000 dikenakan CIL sebesar 0.5% minimum CIL USD 15